C'est quoi une carte bancaire premium ?
Qu'est ce qu'une carte premium ?
La carte bancaire Premium est un moyen de paiement haut de gamme. Elle est proposée par tous les établissements proposant des cartes bancaires, tels que Visa, Mastercard ou encore American Express. Cette carte bancaire coûte généralement un peu plus chère que les offres standard, mais est accompagnée de nombreux avantages. Il est parfois possible d'en acquérir une gratuitement auprès de certaines banques en ligne, mais sous réserve de remplir certaines conditions.
Quelles sont les différentes cartes Premium ?
Il existe 3 type de carte Premium :
- La carte bancaire Premium : Visa Premier et Gold MasterCard
- La carte bancaire super Premium : Visa Platinium
- La carte bancaire hyper Premium : Visa Infinite, American Express Centurion ou encore World Elite
Comment obtenir une carte bleue premium ?
Carte Premium gratuite en ligne :
Vous souhaitez acquérir une carte bancaire Premium gratuite ? Vous pouvez ouvrir un compte bancaire et obtenir une carte Premium dans certaines banques en ligne. Cependant, ces services bancaires exigent souvent des conditions de revenus minimum compris entre 1600 et 2500 euros selon les différents établissements ; les conditions d'utilisation devront être correctement comprises et respectés pour conserver la gratuité de l'offre.
Carte Premium payante :
Si vous souhaitez obtenir une carte Premium sans condition de revenus, la solution est de se tourner vers certaines banques traditionnelles et banques en ligne avec une procédure simple. En effet, ces banques ne se montrent pas exigeantes pour l'obtention de la carte ; la simple cotisation annuelle de la carte suffira à son acquisition et à sa conservation.
Quels sont les avantages d'un abonnement à une carte premium ?
La carte Premium, quelle soit Visa ou Mastercard, fait partie des moyens de paiement haut de gamme ; c'est une carte qui se démarque des cartes et offres classiques par ses nombreux avantages.
Des plafonds plus élevés :
Comme évoqué précédemment, les plafonds de la carte bancaire premium sont largement supérieurs à ceux de la carte standard. Ces limites de dépense et de retrait varient néanmoins grandement en fonction de la carte premium choisie.
Des frais réduits pour vos dépenses et retraits à l'étranger :
Les clients d'offres premium bénéficient souvent de réduction de frais lors de leurs dépenses et retraits à l'étranger, ceci même hors de la zone euro.
Des couvertures et assurances exceptionnelles :
Les cartes bancaires premium incluent dans leurs offres des assurances exclusives concernant vos voyages à l'étranger, les achats en ligne, les vols (remise en état d'un véhicule de location), la Responsabilité Civile à l'étranger… Ces assurances proposent aussi des plafonds d'indemnisation plus conséquents qu'avec une carte classique.
Des services assistances exclusives :
Les offres des cartes bancaires premium proposent aussi des assistances beaucoup plus complètes que celles des offres standards. Les consommateurs peuvent par exemple bénéficier des assistances juridiques (frais d'avocat), d'un rapatriement en France en cas d'accident et/ou de problème de santé, des assistances à domicile en cas d'hospitalisation…
Avec les offres Nickel Chrome et Nickel Metal, bénéficiez d'assurances et assistances exclusives !
Des réductions et offres partenaires :
Parfois, avoir une carte bancaire premium peut faire bénéficier au client de réductions et d'offres partenaires. Ainsi, le client peut avoir des réductions sur des achats ou locations (matériel de ski, véhicule de location), des conseils financiers, des coupe-files, sur-classement pour les voyages, réservation pour une table au restaurant… Vous l'aurez compris, l'offre premium tente de satisfaire ses clients avec un large panel de services privilégiés.
Combien peut-on retirer et dépenser avec une carte Visa premium ?
Les cartes premium ont pour avantages leurs plafonds relativement élevés. Ces plafonds différent fortement entre les types de carte bancaire premium et les différentes banques.
Carte bancaire Premium :
Concernant les plafonds de paiement en France et à l'étranger, la carte premium a une limite de 8 000 € pour ses opérations.
Pour ce qui est des plafonds de retrait, les limites de la carte premium sont souvent de 1 500 € par jour dans les distributeurs de votre banque et de 1 500 € par mois dans les distributeurs automatiques des autres banques en France mais aussi à l'étranger.
Carte bancaire super Premium :
La carte super premium vous permet de disposer de plafonds nettement plus élevés.
Les limites de retraits tournent généralement autour de 3 000€ par semaine dans un distributeur automatique de billets de votre banque.
Les plafonds de dépenses varient elles entre 10 000 et 12 000€ par semaine en France comme à l'étranger
Carte bancaire hyper Premium :
La carte hyper premium est celle qui détient les plafonds les plus élevés.
La limite de retrait aux distributeurs automatiques de la banque est de environ 5 000 €
Les plafonds de dépenses d'une carte Hyper Premium offre la possibilité de dépenser 20 000 € par semaine. Certaines banques proposent même des offres avec une limite de dépense fixée à 50 000 € par semaine.
Quelle est la différence entre une carte Mastercard Gold et une carte Visa Premium ?
La carte Gold et la carte Premium sont deux moyens de paiement très similaires.
La principale différence entre la carte bancaire Premium et la carte bancaire Gold concerne leurs disponibilités. En effet, la carte Mastercard Gold est plus difficile à se procurer car toutes les banques ne présentent pas d'offres Gold.
Par la suite, les avantages de ces deux offres ne sont pas tout à fait les mêmes non plus. En effet, la carte Mastercard Gold axe davantage ses avantages sur des expériences exceptionnelles haut de gamme (cours de cuisine avec un grand chef). Tandis que l'offre Premium propose a ses clients des avantages sur les opérations bancaires du quotidien (réduction chez les commerçants)
En ce qui concerne les tarifications des deux offres, les deux cartes se situent dans la même tranche de prix. Il n'y aura que rarement de grandes différences entre leurs deux tarifs ; les écarts de prix se font plutôt entre les banques. En effet, certaines banque en ligne peuvent proposer ces offres gratuitement, sous conditions, tandis que certaines banques classiques fixent un coût supérieur à 100 euros par an.
De même pour les différences entre les conditions d'obtention des deux cartes, il n'y a que rarement de réelles distinctions. Généralement, les conditions pour obtenir une carte bancaire Premium ou une carte Mastercard Gold sont les mêmes ; l'accessibilité à la carte dépend principalement de la banque.
Les différences des garanties d'assurance et d'assistance entre les deux cartes sont là aussi minimes. Cependant, on peux quand même constater des disparités concernant les conditions générales d'utilisation. Veillez à bien vous renseigner sur chacune de ces conditions avant d'adhérer à un service bancaire, quel qui soit.
Pour ce qui est des plafonds des deux cartes, ils sont bien souvent identiques.
Les deux offres ne sont donc pas très différentes. Veillez à vous renseigner d'autant plus sur ces deux options avant d'adhérer à l'une d'entre elles.
Quelles sont les offres Premium chez Nickel ?
Nickel propose deux offres premium : la carte Nickel Chrome et la carte Nickel Métal.
Nickel Chrome, la carte idéale pour voyager l'esprit tranquille
La carte Nickel Chrome vous permet de bénéficier de nombreux avantages :
- Une tarification avantageuse à l'étranger : paiements gratuits partout dans le monde et frais de retraits réduits
- Des assurance exclusives pour vos voyages, vos achats en ligne mais aussi pour votre quotidien
- La possibilité de choisir sa couleur : Black, Gold, Silver ou orange
- Et tout ça, en plus des avantages du compte Nickel !
A 30 € par an, en plus des 20 € de cotisation pour le compte Nickel, la carte Nickel Chrome est l'une des cartes premium les moins chères du marché. Découvrez tous les avantages de l'offre Nickel Chrome.
Nickel Metal, la carte Nickel la plus haut de gamme
Cette carte en métal inoxydable est la carte Nickel qui vous offre le plus d'avantages pour voyager, et les meilleures assurances. Peu importe où vous vous trouvez, les paiements sont gratuits. Vous bénéficiez aussi d'assurances et assistances exclusives grâce à Nickel Metal.
Des cartes Premium, sans conditions
Toutes les offres Nickel sont accessibles sans condition. Pour ouvrir un compte, il vous faudra simplement une pièce d'identité (carte d'identité, passeport, titre de séjour) et un numéro de téléphone. Rendez-vous dans l'un de nos 6700 points de vente et buralistes partenaires Nickel ou souscrivez en ligne sur notre site internet.